Prevenção e Detecção de Fraudes

Benefícios
Identificação de comportamentos potencialmente fraudulentos, que podem ser tratados através de procedimentos administrativos. Redução de perdas com fraudes e abusos.

Cenário do Problema
As fraudes e abusos constituem uma forte ameaça às empresas de serviços e, em alguns segmentos de negócios, chegam a representar mais de 15% dos custos totais. O combate à fraude pode ser realizado através de controles administrativos, análises estatísticas e o trabalho intenso de peritos. A proposta da WG Systems para combate a fraudes, enriquecida pela aliança com a empresa de gestão de riscos Profectus, consiste em:

• Mapeamento e análise dos processos empresariais, com identificação dos pontos de ocorrência potencial de fraude ou abuso;
• Criação de data marts de clientes, com perfis cadastrais e suas transações históricas de natureza comercial e financeira, bem como ações onde potencialmente possa haver fraude ou abuso;
• Estabelecimento de sistemas de regras de validação, parametrizáveis, que codificam o conhecimento de especialistas e realizam as verificações repetitivas necessárias;
• Implantação de sistemas de identificação de anomalias nos dados com KXEN e criação de modelos preditivos de detecção de fraudes com KXEN , baseados na identificação de outliers (comportamentos inesperados) e no perfil histórico de fraudes e abusos;
• Uso de tecnologia Advizor de análises visuais para identificação de padrões e fontes de fraudes.